1 投資のイメージが変わる！？ つみたて投資 ( 社 ) じぶん年金協会. Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 2 今あるお金 未来のお金 時間 今あるお金と未来のお金では、 投資の特徴が異なる 預金給料、年金、不動産収入 はじめに.

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1 1 投資のイメージが変わる！？ つみたて投資 ( 社 ) じぶん年金協会

2 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 2 今あるお金 未来のお金 時間 今あるお金と未来のお金では、 投資の特徴が異なる 預金給料、年金、不動産収入 はじめに

3 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 1. 値下がり安心効果 ①約 72 万円 ②約 90 万円 ③約 139 万円 3 【問題】毎月 1 万円ずつ 10 年間、次の商品に積立投資をした場合、 10 年後にいくらになるでしょうか？ * 投資金額 =1 万円 ×12 ヶ月 ×10 年間 =120 万円

4 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 積立投資のポイント ￥ 200 350 個 ポイント② 毎回、買える量が変わる 100 円 →100 個 50 円 →200 個 200 円 →50 個 1 ヶ月目 :100 個 100 ポイント③ 買った量を積み上げていく 100 200 50 2 ヶ月目 :300 個 3 ヶ月目 :350 個 投資の成績＝量 × 価格 ポイント① 「量」の意識を持つ □ 投資をするのは、リンゴを買うのと同じ □ スーパーで、 1 個 100 円のリンゴを 1 万円分買うと 100 個買 える □ 値段が 100 円の株を 1 万円分買うと、 100 個買える = 70,000 円 手元に入るお金

5 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 5 ①約 150 万円 ②約 196 万円 ③約 241 万円 2. リバウンド効果

6 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 6 ①約 108 万円 ②約 167 万円 ③約 196 万円 ①約 106 万円 ②約 125 万円 ③約 142 万 円 ①約 59 万円 ②約 88 万円 ③約 102 万円 20,000 円 18,000 円 15,000 円 18,000 円 10,000 円 3. 値上がりした場合

7 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 7 4. タイミングフリー効果 第一問第二問

8 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 5. 予測不要効果 8 ① ② ③ ④ ⑤ ⑥ ⑦ ⑧

9 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 9 まとめ① 積立投資の特徴のまとめ 値下がり安心 効果 リバウンド 効果 タイミングフリー効果 予測不要効果 値下がりしても、安心できる もとに戻るのが楽しみ 値下がりがストレスでなくチャンスになる 始めるタイミングに悩まない 細かな予測などに悩まない ( 勝ち方はいろいろある ) 積立投資の特徴に共通するもの： ( ) 積立投資とは、 ( ) して始めて、 ( ) して続けて、 将来の ( ) をつくる資産作りの方法

10 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 10 今後じぶん年金が必要な理由：負担は増えるが収入は増えない 昔は増えたけど、今は中々増えない給料 増え続ける医療費年金の支払いも増え る 福祉のお金も増える * 平成 18 年度社会給付費 / 2025 年は厚生労働省 H18 年「社会保障の給付と見通 し」 * 国税庁 民間給与実態統計調査結果より作成 収入がのびないと感じる 35 歳： 70% *35 歳を救え NHK 「あすの日本」プロジェクト × 三菱総合研究所

11 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 11 私達を取り巻く環境の違い beforeafter 最も強い者が生き残るのではなく、 最も賢い者が生き延びるのでもない。 唯一生き残ることが出来るのは、 変化できる者である。 ダーウィン

12 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. ( 社 ) じぶん年金協会 代表理事 星野泰平 ( ほしの やすひら ) 1981 年生まれ。証券会社勤務時代に、自分と同じ 資産形成層でも取り組みやすいドルコスト平均法 の研究に従事。ドルコスト平均法を「量」の視点 で説明する手法の体系化に成功。 独立後、全国で多数の講演や、雑誌などへの連載 を通じて、ドルコスト平均法の魅力を伝える。ま た、銀行、証券会社、運用会社、保険会社、信用 金庫、労働金庫などの金融機関にもドルコスト平 均法の伝え方等を研修・指導する。 HP: http://jbnk.infohttp://jbnk.info 半値になっても儲かる「つみたて投資」 講談社 積立投資のすべて パンローリング 終わりで大きく儲かる「つみたて投資」 講談社 積立投資のススメ方 きんざい *12 月 発売予定 製作者 profile