投資のイメージが変わる！？ つみたて投資 (社) ドルコスト平均法協会.

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1 投資のイメージが変わる！？ つみたて投資 (社) ドルコスト平均法協会

2 はじめに 今あるお金と未来のお金では、 投資の特徴が異なる 時間 今あるお金 未来のお金 預金 給料、年金、不動産収入

3 ①約72万円 ②約90万円 ③約139万円 【問題】毎月1万円ずつ10年間、次の商品に積立投資をした場合、
1.値下がり安心効果 【問題】毎月1万円ずつ10年間、次の商品に積立投資をした場合、 10年後にいくらになるでしょうか？ *投資金額=1万円×12ヶ月×10年間=120万円 ①約72万円　②約90万円　③約139万円

4 投資の成績＝量×価格 積立投資のポイント 350個 = ￥200 70,000円 50 200 100 ポイント① 「量」の意識を持つ
手元に入るお金 = ￥200 70,000円 ポイント①　「量」の意識を持つ □　投資をするのは、リンゴを買うのと同じ □　スーパーで、1個100円のリンゴを1万円分買うと100個買える □　値段が100円の株を1万円分買うと、100個買える ポイント②　毎回、買える量が変わる 100円 →100個 50円 →200個 200円 →50個 1ヶ月目:100個 100 ポイント③　買った量を積み上げていく 200 50 2ヶ月目:300個 3ヶ月目:350個

5 2.リバウンド効果 ①約150万円　②約196万円　③約241万円

6 3.値上がりした場合 ①約108万円 ②約167万円 ③約196万円 ①約106万円 ②約125万円 ③約142万円
20,000円 18,000円 18,000円 15,000円 10,000円 ①約108万円　②約167万円　③約196万円 ①約106万円　②約125万円　③約142万円 ①約59万円　②約88万円　③約102万円

7 4.タイミングフリー効果 第一問 第二問

8 5.予測不要効果 ① ② ③ ④ ⑤ ⑥ ⑦ ⑧

9 細かな予測などに悩まない (勝ち方はいろいろある) 予測不要効果
まとめ① 積立投資の特徴のまとめ 値下がり安心 効果 値下がりしても、安心できる もとに戻るのが楽しみ 値下がりがストレスでなくチャンスになる リバウンド 効果 タイミングフリー効果 始めるタイミングに悩まない 細かな予測などに悩まない (勝ち方はいろいろある) 予測不要効果 積立投資の特徴に共通するもの： ( ) 積立投資とは、( )して始めて、( )して続けて、 将来の( ) をつくる資産作りの方法

10 今後じぶん年金が必要な理由：負担は増えるが収入は増えない
増え続ける医療費 年金の支払いも増える 福祉のお金も増える *平成18年度社会給付費 / 2025年は厚生労働省　H18年「社会保障の給付と見通し」  昔は増えたけど、今は中々増えない給料 収入がのびないと感じる35歳：70% * 国税庁　民間給与実態統計調査結果より作成 *35歳を救え　NHK「あすの日本」プロジェクト×三菱総合研究所

11 before after 私達を取り巻く環境の違い<お金編> ダーウィン 最も強い者が生き残るのではなく、
最も賢い者が生き延びるのでもない。 唯一生き残ることが出来るのは、 変化できる者である。 ダーウィン

12 製作者profile (社)じぶん年金協会 代表理事 星野泰平(ほしの やすひら)
(社)じぶん年金協会　代表理事 星野泰平(ほしの やすひら) 1981年生まれ。証券会社勤務時代に、自分と同じ資産形成層でも取り組みやすいドルコスト平均法の研究に従事。ドルコスト平均法を「量」の視点で説明する手法の体系化に成功。 独立後、全国で多数の講演や、雑誌などへの連載を通じて、ドルコスト平均法の魅力を伝える。また、銀行、証券会社、運用会社、保険会社、信用金庫、労働金庫などの金融機関にもドルコスト平均法の伝え方等を研修・指導する。 HP: <著作> 半値になっても儲かる「つみたて投資」　講談社 積立投資のすべて　パンローリング 終わりで大きく儲かる「つみたて投資」 講談社 積立投資のススメ方　きんざい　*12月 発売予定