ポートフォリオの組み方と メンテナンスの仕方

Presentation on theme: "ポートフォリオの組み方と メンテナンスの仕方"— Presentation transcript:

1 ポートフォリオの組み方と メンテナンスの仕方
確定拠出年金セミナー 【第４回】 ポートフォリオの組み方と メンテナンスの仕方 心とお財布を幸せにする専門家 ファイナンシャルプランナー　山中伸枝 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

2 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 資産形成に大切なこと 長期 複利 分散 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

3 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 投資先 日本の株式、日本の債券、外国の株式、外国の債券、不動産等 運用方針 インデックス型、アクティブ型 手数料 販売手数料、信託報酬、信託財産留保額 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

4 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

5 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

6 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

7 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

8 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

9 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 投資元本１００万円 リターン２％　リスク１０％ 起こりうる可能性　約７０％ －　１０％ ＋　１０％ －８％ ２％ １２％ 1,200,000円 920,000円 1,020,000円 起こりうる可能性　約８５％ Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

10 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

11 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 投資信託 国内債券 国内株式 単独市場 バランス ・国内株式型 ・国内債券型 ・外国株式型 ・外国債券型 ・ＲＥＩＴ ・コモディティ ・ターゲットイヤー型 ・バランス型 外国債券 外国株式 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

12 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 過去２０年における平均リターンとリスク 日本債券：２５％ 日本株：２５％ 外国債券：２５％ 外国株式：２５％ 過去２０年の実績データ 平均リターン　４．６％ リスク　９．９％ 先進国債券 リターン　５．８％　 リスク　１０．７％ 先進国株 リターン　７．６％　 リスク　１９．４％ 日本株 リターン　２．６％　 リスク　２．４％ 日本株 リターン　０．５％　 リスク　１６％ Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

13 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

14 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

15 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 DCインデックスバランス（株式20）日興アセットマネジメント信託報酬　0.1836% 株式　２０：債券８０ Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

16 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 ターゲットイヤー セレブライフ・ストーリー 2045 信託報酬 0.6934%程度 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

17 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 リバランス Ｃ１５％ Ａ２５％ Ａ２５％ Ｃ２５％ Ｂ２５％ Ｄ２５％ Ｄ３５％ Ｂ２５％ スイッチング：Ｄを１０％売却し、その資金でＣを買い足す Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

18 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 配分変更 来月は違う商品を買いたい ○月+１月 商品Ｃ：４０％ 商品Ｂ：６０％ ○月 商品Ａ：４０％ 商品Ｂ：６０％ ⇒ スイッチング 商品Ａ １０万円 売 商品Ｃ １０万円 買 一部商品を入れ替えたい ⇒ 商品Ｂ１５万円 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

19 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 次回 ５月２５日（水） Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ

20 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ
確定拠出年金セミナー　　　 山中伸枝（Yamanaka　Nobue) Ｔｅｌ：０９０－４４３５－１９５３ 株式会社アセット・アドバンテージ　代表取締役 １９６６年　岩手県宮古市出身 １９９３年　米国オハイオ州立大学ビジネス学部卒業 「心とお財布をハッピーに！」をモットーに、お客様のお金の不安に丁寧にむき合ったコンサルティングを中心に活動、得意分野は年金と資産運用 ・法人・個人　確定拠出年金のお悩みはお任せ！ 　「確定拠出年金相談ねっと」　 ・小さい会社のための確定拠出年金活用術を紹介 　「社長ラジオ」　 ・たった３分で一生お得な動画サイト 　「おかねの先生～山中伸枝のマネＱtube～」 Copyright © 株式会社アセット・アドバンテージ