資産運用の考え方 08bc172k 村杉な つみ
ポートフォリオのリスクと管 理 ポートフォリオ:個人や企業が保有する トータル の資産。中身は株式、 債券 投資信託、外貨金、 外国株式 など様々なもので 組み立てられている。 分散投資によって
分散投資 :リスク管理の観点からいくつか の 銘柄に資金を振り分けて 投資したり、 一時的にまとめて 投資せず、時間を ずらして投資 すること。 同じリスクのままでより大きな期待リターンが得られる ⇒同じリターンを期待しながら、リターンのブレを小さ くできる。
つまり一方で損失が出ても他方で利益が 出るのでリターンが安定する! そのために・・・ なるべく違ったリターンの動き をする金融商品に投資するべ き!!
銀行・郵便局の貯金 〔銀行〕〔銀行〕 流動性預金:期日の定めがない預金 普通預金:預け入れや引き出しが自由にできる預金。 貯蓄預金:自動支払いや受取りができない代わりに 一定の残高を維持した場合普通預金より 高い金利がつく。 当座預金:小切手や手形の支払いができる預金。
定期預金:1年定期や2年定期のように 払い 戻し期日を定めたもの。 〔郵便 局〕 定額預金:6ヶ月間の据え置き期間を過ぎ るといつでも引出し可能で10年 間そのまま預けることも可能。
生命保険 〔保障機 能〕 死亡保障 定期保険 :定められた期間の死亡に対し て 保険金が受け取れる。 終身保険:保険期間が生涯続く 医療保障 :近年特定の病気の場合のみ 保険金をかける商品も普及
〔貯蓄機 能〕 ← 近年よく売れている! (運用利回りが銀行預金金利よりも実質 的に高いため) 養老保険:定期保険の機能に加え、満期保険 金 も受け取れる。 個人年金保険 : 60 歳や 65 歳などの年齢から 年金を受け取れる
論点:金融機関収益のために リバースモーゲージを推進すべきであろうか?
感想 今回論点を決めるのに時間がかかって しまい、一つ一つのことを細かく調べ られなかったので、次回はもっと前か ら準備を初めたいと思いました。